Um bom simulador de negociação de acções permite-lhe mergulhar os dedos dos pés no investimento e na negociação sem arriscar um cêntimo. Ao contrário das contas de papel normais, as aplicações do simulador de negociação de acções são divertidas de utilizar e podem oferecer muitos benefícios adicionais, como conteúdos educativos valiosos, concorrência com outros comerciantes, e uma experiência mais fácil de utilizar.
Desde 2015, testamos mais de 150 aplicativos e jogos de simuladores de negociação para ajudá-lo a escolher o melhor de acordo com suas habilidades e objetivos de investimento. Estamos constantemente atualizando esta lista de aplicativos com os concorrentes mais recentes para que você tenha certeza de obter informações atualizadas.
Com base nos nossos últimos testes, aqui estão os 11 melhores Jogos de Simulador de Bolsa de Valores:
- Três Investeersores - iOS | Android
- Simulador de Investopedia - Web
- Melhor Simulador de Corretores - iOS | Android
- Invstr - iOS | Android
- Thinkorswim por TD Ameritrade - Web
- Simulador do Século da Linha - iOS
- Formador de Stock - Android
- HowTheMarketWorks - Web
- Ninja Trader - Web
- TradeStation - Versão Web
- Simulador de Bolsa de Valores Invest - iOS
Qual é o melhor simulador de bolsa de valores?
O quadro abaixo resume a investigação que compara a 3 aplicações mais populares do simulador de bolsa de valores.
A comparação baseia-se em 10 factores-chave: funcionalidade de negociação, pesquisa de acções, atrasos de preços em tempo real, gestão de risco, escolha de activos, valor educacional, concursos e diversão, indicadores, gestão de carteiras, e preço do simulador.
O melhor simulador de bolsa de acordo com a análise de 10 factores é Jogo da Bolsa de Três Investidores. Não tem as melhores ferramentas de investigação de acções, mas a sua carta ao vivo, a sua escola de comércio interactiva e os concursos de quadros de liderança viciantes fazem com que a sua experiência de utilizador se destaque das outras.
O Simulador de Investopedia é o mais famoso do seu género. No entanto, a sua plataforma simuladora é bastante antiga e não foi actualizada durante muitos anos. Como resultado, apesar das suas características decentes, toda a experiência do utilizador parece desactualizada.
O Melhor Simulador de Corretores é também uma aplicação sólida comprovada no tempo, e partilha os mesmos prós e contras com o simulador Investopedia.
Vamos compará-los cabeça a cabeça.
Funcionalidade do simulador de negociação
Sabe o que está no centro de cada plataforma de investimento e comércio?
É o motor de gráficos e o ecrã de negociação.
Se procura a experiência mais intuitiva e divertida, Three Investeersers pode ser a melhor. O seu instrumento gráfico é de longe melhor para analisar os movimentos do mercado intradiário graças aos gráficos de velas e preços ao vivo.
Por exemplo, com os simuladores Investopedia e Best Brokers, tem de andar para trás e para a frente para abrir uma nova tabela de activos, mas com Three Investeersers, os seus activos favoritos estão facilmente disponíveis na barra de cabeçalho com scroll, que é semelhante ao cabeçalho de histórias Instagram.
No entanto, se não estiver tão interessado no comércio diário mas mais interessado no investimento a longo prazo, então poderá considerar testar as aplicações Investopedia ou Best Brokers, uma vez que os seus gráficos também suportam prazos mensais e anuais.
Melhores ferramentas de rastreio de stock
Se está a considerar comprar acções de uma empresa, precisa de analisar os seus dados financeiros como a relação preço-rendibilidade, crescimento das vendas, margem de lucro, etc.
Nenhum destes simuladores de comércio tem a funcionalidade adequada de um screener de stock incorporado.
As aplicações Investopedia e Best Brokers têm alguns dados fundamentais básicos para os stocks, mas mesmo eles mal estão a arranhar a superfície do que é necessário para uma análise adequada.
O simulador de três Investeersores não tem quaisquer dados fundamentais sobre os stocks. Tem um filtro Top Gainers e Top Losers, que é útil para encontrar oportunidades de lucro diário de negociação, mas não para investimento de valor.
Além disso, se for um principiante, ter uma leitura "68,72 P/E ratio" ao lado do logótipo Tesla não o ajudará muito.
Em primeiro lugar, será necessária uma explicação clara dos diferentes rácios. E o mais importante, para analisar correctamente os stocks, é preciso ver os dados em dinâmica, e pretende comparar e filtrar múltiplos activos ao mesmo tempo.
Assim, a menos que tenha uma subscrição do Terminal Bloomberg (que custa $2,000/mês)é muito mais conveniente fazer a análise num screener dedicado a acções e a negociação (ou negociação simulada) numa aplicação comercial.
Um dos melhores rastreadores de stock gratuito é Finvizonde se podem filtrar os stocks com maior potencial.
Resumindo: Para uma análise séria, é necessário dispor de rastreadores de stock especializados.
Estatuto comercial e imersividade
É bom ver exactamente onde entrou numa profissão na tabela e como esta progride.
Não ver os seus ofícios na carta é como pilotar um avião nas nuvens sem radar - é mundano e perigoso.
Mesmo para o comércio a longo prazo, quer saber se vai com ou contra a tendência do mercado.
O jogo de comércio de papel dos Três Investeersores é um dos raros simuladores que lhe permite ver os seus negócios num gráfico interactivo e rápido. Pode ver exactamente onde entrou e analisar a acção do preço para ver se existem ou não padrões gráficos em torno do seu comércio.
Com os outros dois simuladores, só se pode ver as suas profissões como linhas de texto numa tabela estática.
Qual é a melhor aplicação para comércio ao vivo (sem atrasos de preços em tempo real)?
Para praticar o comércio ao vivo, é necessário um simulador de comércio com preços em tempo real.
A melhor aplicação de negociação para negociação ao vivo e day trading é o simulador dos Três Investeersores como seu os preços são actualizados até várias vezes por segundo.
Outros simuladores, em comparação, sentem-se como se estivessem desligados - os preços não se movem, e os gráficos parecem congelados.
Se estiver mais interessado em praticar o investimento a longo prazo, pode passar com um simulador que é actualizado apenas uma vez a cada 15 minutos. No entanto, ter preços em tempo real é sempre melhor.
Por exemplo, ver como as acções Tesla ou Oil reagem em tempo real a um anúncio do Elon Musk dar-lhe-á uma melhor percepção de como o mercado funciona. Ainda mais importante é ver como os preços reagem em tempo real aos anúncios dos bancos centrais.
Porque é que todos os simuladores não têm preços em tempo real? Ter centenas e milhares de bens a disparar preços ao vivo 10 vezes por segundo é altamente intensivo em termos de recursos. Os fluxos de preços ao vivo custam muito dinheiro. E é necessária uma infra-estrutura de servidor sofisticada e dispendiosa para fornecer comércio em directo aos seus utilizadores e para calcular as alterações de carteira em directo.
Que simulador de negociação lhe permite praticar 24 horas por dia, 7 dias por semana?
Se o seu simulador de negociação oferece apenas acções, terá uma pequena janela diária para praticar a negociação.
Vai regressar do trabalho, abrir o seu simulador e tropeçar numa mensagem como esta: "O mercado está fechado. Abre dentro de 8 horas e 17 minutos".
Se quiser negociar durante todo o dia sem estar ligado ao curto horário da bolsa de valores, a melhor opção é a aplicação Três Investidores. Tem a mais ampla selecção de diferentes activos que lhe permitem negociar dia e noite, mesmo durante os fins-de-semana.
A bolsa de valores está normalmente aberta das 9:30 às 16:00 de segunda a sexta-feira (EST). Assim, se tem sonhado em negociar acções por uma piscina infinita em Bali, provavelmente deveria esquecer as acções e mercadorias.
Porquê?
Porque quando a bolsa abre às 9:00 da manhã em Nova Iorque, são 22:00 da noite em Bali. E o mercado fecha às 5:00 da manhã, hora de Bali.
O comércio durante a noite não será saudável a longo prazo.
Qual é a melhor aplicação para aprender a negociar e investir?
Um simulador de negociação por si só não é suficiente para aprender a investir ou a negociar. Um simulador pode ser útil para ver como colocar ordens e como funcionam os princípios básicos do mercado e da gestão do risco. Mas há muito mais a aprender se se quiser ser bem sucedido.
Acrescente o facto de que o comércio com dinheiro falso pode criar uma falsa ilusão das suas capacidadese rapidamente compreende que precisa de uma educação adicional para além de ser bom com um simulador.
O melhor valor educacional pode ser encontrado na escola de comércio dos Três Investeersores. Oferece lições ilustradas que vão desde o básico até às estratégias de padrão gráfico.
Ao contrário da maioria dos outros materiais de aprendizagem que são normalmente estáticos e sem ilustrações, a sua escola do tamanho de uma mordida é interactiva. Pode testar a sua compreensão com pequenos questionários ao longo de todo o processo de aprendizagem. É um prazer aprender com esta aplicação. Tem de comprar o plano PRO para ter acesso ao curso escolar completo, mas vale a pena o dinheiro.
A secção de aprendizagem do simulador Investopedia apresenta uma selecção de lições de mercado com ligação aos artigos no seu website. Proporciona uma boa introdução aos mercados financeiros, uma vez que os seus artigos são de alta qualidade. Mas mudar da aplicação para o website não é a melhor experiência para o utilizador.
Os melhores corretores são os mais fracos em termos de valor educacional. Eles têm apenas 4 vídeos com algumas explicações básicas.
Melhor gestão de carteiras
Para aprender o que está a funcionar e fazer os ajustes necessários à sua estratégia, é necessário ter uma boa visão geral da sua carteira. Um bom ecrã de portfólio permitir-lhe-á ver todas as suas estatísticas num relance e mostrar-lhe como se está a sair actualmente e em diferentes horizontes temporais - hoje, este mês, ano até à data, e todo o tempo.
Todos os 3 principais simuladores têm a maior parte da informação necessária disponível. A aplicação Três Investidores infelizmente não lhe permite mudar os prazos da sua carteira. Os outros dois permitem-no, mas falta-lhes a actualização ao vivo.
Como resultado, nas suas aplicações, terá o seu histórico de desempenho actualizado apenas uma vez em cada dois minutos ou após o encerramento do mercado, o que é bastante fraco.
Qual é o simulador de comércio de papel mais divertido?
Uma conta normal de negociação em papel não o manterá acordado durante a noite. Também não o deixará hipnotizado e ansioso pela manhã antes da abertura dos mercados.
Porquê?
Porque as plataformas clássicas de comércio de papel não têm qualquer interactividade. Negoceia-se dinheiro falso e compete-se contra si próprio. Torna-se rapidamente aborrecido.
Por outro lado, jogos de simulador de negociação têm elementos de gamificação incorporados para aumentar a motivação dos utilizadores e tornar o processo de aprendizagem mais agradável.
O elemento de gamificação mais popular é um quadro de líderes onde os utilizadores podem ver como se comparam uns com os outros no simulador de negociação.
Todos os simuladores TOP3 têm um quadro de líderes, mas os Três Investeersores têm o mais interessante e activo.
Têm tabelas de liderança semanais com um contador decrescente onde os utilizadores são julgados pelo seu desempenho semanal. Como resultado, mesmo os membros mais recentes podem chegar aos primeiros lugares, uma vez que não é possível que os utilizadores antigos ocupem os lugares de topo simplesmente devido ao seu dinheiro de jogo acumulado.
De tempos a tempos, os Três Inversores também atribuir prémios em dinheiro real para os três melhores comerciantes semanais.
Melhor simulador para aprender análise técnica
Se está seriamente empenhado em aprender a negociar, deve dominar a análise técnica e pelo menos alguns dos indicadores técnicos mais populares.
A análise técnica não é uma varinha mágica que o fará rico, mas ajuda a encontrar negócios com uma maior probabilidade de sucesso. Além disso, é crucial para a gestão do risco.
A única destas aplicações que oferece um conjunto decente de ferramentas de análise técnica é o simulador dos Três Investeersores.
Para além do gráfico de linhas básico, têm também gráficos em castiçal que são o pão e a manteiga da análise técnica. Quanto aos indicadores, têm médias móveis, MACD, Índice de Força Relativa, bandas de Bollinger, e mais de 60 outros indicadores. Infelizmente, ainda não têm o indicador de Volume e Fibonacci, que são muito populares entre os comerciantes.
Melhores características de gestão de risco
Se há um cálice sagrado no comércio, é a gestão do risco. Pode parecer estranho, mas os comerciantes com estratégias eficazes de gestão de risco ainda podem ganhar dinheiro, mesmo que percam mais negócios do que ganham.
Isso é possível se os seus negócios vencedores forem (em média) mais rentáveis do que as suas perdas. Não é necessária uma alta taxa de ganhos para se obterem grandes lucros.
Como comerciante, terá inevitavelmente muitas posições perdidas. Mas se se preparar para as perdas - e se se cingir ao seu plano de gestão de riscos - eles não devem restringir o seu sucesso a longo prazo.
Dica de comerciante profissional: em vez de se concentrar em ganhar, mude o seu foco para não perder tanto!
Como o pode fazer? Comece por aprender a usar ordens de stop loss e de lucro alvo.
Antes de entrar numa negociação, deve ter sempre uma estratégia de saída - para que uma negociação perdedora não elimine um pedaço significativo da sua conta de negociação.
Os movimentos do mercado podem ser imprevisíveis, e a ordem de stop loss é um dos mecanismos mais fáceis e eficientes que os comerciantes têm de proteger contra perdas excessivas.
A aplicação Três Investeersores permite-lhe definir ordens de stop loss e de lucro alvo para cada transacção que abre. Isto permite-lhe evitar perdas desnecessárias e aprender os fundamentos da gestão de risco (especialmente se juntar a prática com o capítulo de Gestão de Risco da sua escola de negociação.
Eis a sua aparência em acção:
Ideia para actualização futura: Seria útil se tivesse a opção de definir as paragens a níveis de preços exactos, em vez de apenas percentagens da dimensão do comércio.
Onde posso praticar o comércio gratuitamente?
O Simulador de Negociação de Três Investidores, o Simulador Investopedia, e o Simulador Best Brokers permitem-lhe praticar a negociação gratuitamente.
Se quiser dinheiro extra para jogos, acesso total à escola ou para remover os anúncios, pode comprar os pacotes opcionais de actualização.
Infelizmente, o simulador Investopedia está cheio de anúncios, e não há forma de os desligar, uma vez que não oferecem uma versão profissional.
Conclusão
É fácil confundir-se com a vasta escolha de simuladores.
Como podemos concluir desta comparação, o Simulador Investopedia é o mais popular não por ser o melhor, mas sim por ter as primeiras posições no Google, graças à elevada classificação de domínio do seu website principal.
O simulador de três Investeersores elevou a fasquia dos simuladores de comércio, e os líderes mais antigos têm muito trabalho para recuperar o atraso.
Três Investeersores é claramente a melhor aplicação simuladora de bolsa de valores do mercado neste momento.
A propósito, todos estes simuladores comerciais oferecem versões gratuitas, por isso vá em frente e descarregue-os para ver por si mesmo:
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