Les meilleures applications de simulation boursière

Un bon simulateur de bourse vous permet de vous lancer dans l'investissement et le trading sans risquer un centime. Contrairement aux comptes de trading papier classiques, les applications de simulation boursière sont amusantes à utiliser et peuvent offrir de nombreux avantages supplémentaires, tels qu'un contenu éducatif précieux, une compétition avec d'autres traders et une expérience plus conviviale.

Depuis 2015, nous avons testé plus de 150 applications et jeux de simulation de trading pour vous aider à choisir le meilleur en fonction de vos compétences et de vos objectifs d'investissement. Nous mettons constamment à jour cette liste d'applications avec les derniers concurrents afin que vous puissiez être sûr d'obtenir des informations à jour.

Sur la base de nos derniers tests, voici les 11 meilleurs jeux de simulation boursière :

1. Trois Investisseurs - iOS | Android
2. Investopedia Simulator - Web
3. Best Brokers Simulator -  iOS | Android
4. Invstr - iOS | Android
5. Thinkorswim de TD Ameritrade - Web
6. Line Century Simulator - iOS
7. Formateur de stock - Android
8. HowTheMarketWorks - Web
9. Ninja Trader - Web
10. TradeStation - Version web
11. Invest Stock Market Simulator - iOS

Quel est le meilleur simulateur de marché boursier ?

Le tableau ci-dessous résume les recherches qui comparent la Les 3 applications de simulation boursière les plus populaires.

La comparaison est basée sur 10 facteurs clés : la fonctionnalité de négociation, la recherche sur les actions, les retards de prix en temps réel, la gestion des risques, le choix des actifs, la valeur éducative, les concours et le divertissement, les indicateurs, la gestion de portefeuille et le prix du simulateur.

Le meilleur simulateur boursier selon l'analyse des 10 facteurs est le suivant Jeu boursier des trois investisseurs. Il ne dispose pas des meilleurs outils de recherche boursière, mais son graphique en direct, son école de trading interactive et ses concours de classement addictifs font que son expérience utilisateur se distingue des autres.

Le site Simulateur Investopedia est le plus célèbre de son genre. Toutefois, sa plate-forme de simulation est assez ancienne et n'a pas été mise à jour depuis de nombreuses années. En conséquence, malgré des fonctionnalités décentes, l'expérience de l'utilisateur semble dépassée.

Le meilleur simulateur de courtiers est également une application solide qui a fait ses preuves, et qui présente les mêmes avantages et inconvénients que le simulateur Investopedia.

Comparons-les l'un à l'autre.

Fonctionnalité du simulateur de trading

Savez-vous ce qui se trouve au cœur de chaque plateforme d'investissement et de négociation ?

Il s'agit du moteur graphique et de l'écran de négociation.

Si vous recherchez l'expérience la plus intuitive et la plus divertissante, Three Investeers est peut-être la meilleure. Leur outil graphique est de loin le meilleur pour analyser les mouvements intrajournaliers du marché grâce aux graphiques en chandeliers et aux prix en direct.

Par exemple, avec les simulateurs Investopedia et Best Brokers, vous devez faire des allers-retours pour ouvrir un nouveau graphique d'actifs, mais avec Three Investeers, vos actifs préférés sont facilement disponibles dans la barre d'en-tête déroulante, qui est similaire à l'en-tête des stories d'Instagram.

Toutefois, si vous n'êtes pas très porté sur le day trading mais plutôt sur l'investissement à long terme, vous pouvez envisager de tester les applications Investopedia ou Best Brokers, car leurs graphiques prennent également en charge les échéances mensuelles et annuelles.

Les meilleurs outils de sélection des actions

Si vous envisagez d'acheter des actions d'une entreprise, vous devez analyser ses données financières telles que le ratio cours/bénéfice, la croissance des ventes, la marge bénéficiaire, etc.

Aucun de ces simulateurs de trading ne dispose d'une fonctionnalité d'analyse d'actions appropriée intégrée.

Les applications Investopedia et Best Brokers proposent des données fondamentales sur les actions, mais elles ne couvrent qu'une infime partie de ce qui est nécessaire à une bonne analyse.

Le simulateur de Three Investeers ne dispose d'aucune donnée fondamentale sur les actions. Il dispose d'un filtre Top Gainers et Top Losers, ce qui est pratique pour trouver des opportunités de profit en day trading, mais pas pour l'investissement en valeur.

En outre, si vous êtes un débutant, le fait d'afficher un "ratio C/B de 68,72" à côté du logo Tesla ne vous aidera pas beaucoup.

Tout d'abord, vous aurez besoin d'une explication claire des différents ratios. Et surtout, pour analyser correctement les actions, vous devez voir les données en dynamique, et vous voulez comparer et filtrer plusieurs actifs à la fois.

Donc, à moins que vous n'ayez un abonnement à la Bloomberg Terminal (qui coûte $2,000/mo)Il est beaucoup plus pratique d'effectuer l'analyse à l'aide d'un screener d'actions dédié et de négocier (ou de simuler la négociation) à l'aide d'une application de négociation.

L'un des meilleurs filtres d'actions gratuits est Finvizoù vous pouvez filtrer les actions ayant le plus de potentiel.

Ligne de fond: Pour une analyse sérieuse, vous avez besoin d'écrans d'actions spécialisés.

Statut commercial et immersivité

Il est bon de voir où exactement vous avez entré une transaction sur le graphique et comment elle progresse.

Ne pas voir ses transactions sur le graphique, c'est comme piloter un avion dans les nuages sans radar - c'est banal et dangereux.

Même pour les transactions à plus long terme, vous voulez savoir si vous suivez ou non la tendance du marché.

Le jeu de trading papier Three Investeers est l'un des rares simulateurs qui vous permet de voir vos transactions sur un graphique interactif accrocheur. Vous pouvez voir exactement où vous êtes entré et analyser l'action du prix pour voir s'il y a des motifs graphiques autour de votre transaction ou non.

Avec les deux autres simulateurs, vous ne pouvez voir vos transactions que sous forme de lignes de texte dans un tableau statique.

Quelle est la meilleure application pour le trading en direct (sans retard de prix en temps réel) ?

Pour pratiquer le trading en direct, vous avez besoin d'un simulateur de trading avec des prix en temps réel.

La meilleure application de trading pour le trading en direct et le day trading est le simulateur de Three Investeers car leur les prix sont mis à jour jusqu'à plusieurs fois par seconde.

En comparaison, les autres simulateurs donnent l'impression d'être hors ligne. les prix ne bougent pas, et les graphiques semblent figés..

Si vous êtes plus intéressé par la pratique de l'investissement à long terme, vous pouvez vous contenter d'un simulateur mis à jour toutes les 15 minutes. Cependant, il est toujours préférable de disposer de prix en temps réel.

Par exemple, voir comment l'action Tesla ou le pétrole réagit en temps réel à une annonce d'Elon Musk vous donnera une meilleure idée du fonctionnement du marché. Il est encore plus important de voir comment les prix réagissent en temps réel aux annonces des banques centrales.

Pourquoi tous les simulateurs n'ont-ils pas des prix en temps réel ? Avoir des centaines et des milliers d'actifs qui tirent des prix en direct 10 fois par seconde est très gourmand en ressources. Les flux de prix en direct coûtent beaucoup d'argent. Et vous avez besoin d'une infrastructure de serveurs sophistiquée et coûteuse pour permettre à vos utilisateurs de négocier en direct et pour calculer les changements de portefeuille en direct.

Quel simulateur de trading vous permet de vous entraîner 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 ?

Si votre simulateur de trading ne propose que des actions, vous disposerez d'une courte fenêtre quotidienne pour vous exercer au trading.

Vous rentrez du travail, ouvrez votre simulateur et tombez sur un message comme celui-ci : "Le marché est fermé. Il ouvre dans 8 heures et 17 minutes"

Si vous souhaitez trader toute la journée sans être limité par les heures d'ouverture de la bourse, la meilleure option est l'application Three Investeers. Elle offre la plus grande sélection d'actifs différents qui vous permettent de négocier jour et nuit, même pendant le week-end.

Le marché boursier est généralement ouvert de 9h30 à 16h00 du lundi au vendredi (EST). Donc, si vous avez rêvé de négocier des actions au bord d'une piscine à débordement à Bali, vous devriez probablement oublier les actions et les matières premières.

Pourquoi ?

Parce que lorsque la bourse ouvre à 9h00 du matin à New York, il est 22h00 à Bali. Et le marché ferme à 5h00 du matin, heure de Bali.

Trader pendant la nuit ne sera pas sain à long terme.

Quelle est la meilleure application pour apprendre à négocier et à investir ?

Un simulateur de trading ne suffit pas pour apprendre à investir ou à négocier. Un simulateur peut être utile pour voir comment passer des ordres et comment fonctionnent les bases du marché et de la gestion des risques. Mais il y a beaucoup plus à apprendre si vous voulez réussir.

Ajoutez à cela le fait que trader avec de l'argent fictif peut créer une fausse illusion de vos compétences.et vous comprenez rapidement que vous avez besoin d'un grand nombre de formations supplémentaires en plus d'être bon avec un simulateur.

La meilleure valeur éducative se trouve dans l'école de trading des Trois Investisseurs. Elle propose des leçons illustrées, depuis les bases jusqu'aux stratégies à base de graphiques.

Contrairement à la plupart des autres supports d'apprentissage qui sont généralement statiques et sans illustrations, leur école en format "bite" est interactive. Vous pouvez tester votre compréhension grâce à de courts quiz tout au long du processus d'apprentissage. C'est un plaisir d'apprendre avec cette application. Il faut acheter le plan PRO pour accéder au cours complet de l'école, mais le jeu en vaut la chandelle.

La section d'apprentissage du simulateur Investopedia propose une sélection de leçons sur les marchés qui renvoient aux articles de leur site web. Il s'agit d'une bonne introduction aux marchés financiers, car les articles sont de grande qualité. Mais passer de l'application au site web n'est pas la meilleure expérience utilisateur.

Best Brokers est le plus faible en termes de valeur éducative. Il n'y a que 4 vidéos qui expliquent quelques notions de base.

Meilleure gestion de portefeuille

Pour savoir ce qui fonctionne et apporter les ajustements nécessaires à votre stratégie, vous devez disposer d'un bon aperçu de votre portefeuille. Un bon écran de portefeuille vous permettra de voir toutes vos statistiques d'un seul coup d'œil et vous montrera comment vous vous en sortez actuellement et sur différents horizons de temps - aujourd'hui, ce mois-ci, depuis le début de l'année et sur l'ensemble du temps.

Les trois principaux simulateurs disposent de la plupart des informations nécessaires. L'application Three Investeers ne vous permet malheureusement pas de changer d'horizon temporel pour votre portefeuille. Les deux autres le permettent, mais il leur manque la mise à jour en direct.

Par conséquent, sur leurs applications, l'historique de vos performances n'est mis à jour qu'une fois toutes les deux minutes ou après la fermeture du marché, ce qui est assez faible.

Quel est le simulateur de trading papier le plus amusant ?

Un compte de négociation ordinaire sur papier ne vous empêchera pas de dormir la nuit. Il ne vous rendra pas non plus hypersensible et anxieux le matin avant l'ouverture des marchés.

Pourquoi ?

Parce que les plateformes de trading classiques sur papier n'ont aucune interactivité. Vous négociez de l'argent fictif et vous vous mesurez à vous-même. Cela devient vite ennuyeux.

D'un autre côté, jeux de simulation de trading intègrent des éléments de gamification pour stimuler la motivation des utilisateurs et rendre le processus d'apprentissage plus agréable.

L'élément de gamification le plus populaire est un tableau de classement où les utilisateurs peuvent voir comment ils se comparent les uns aux autres dans le simulateur de trading.

Tous les simulateurs du TOP3 ont un classement, mais celui des Trois Investisseurs est le plus intéressant et le plus actif.

Ils disposent de classements hebdomadaires avec un compte à rebours où les utilisateurs sont jugés sur leurs performances hebdomadaires. Par conséquent, même les membres les plus récents peuvent atteindre les premières places, car il n'est pas possible pour les anciens utilisateurs d'occuper les premières places simplement en raison de l'argent qu'ils ont accumulé.

De temps en temps, les Trois Investisseurs ont également attribuer des prix en argent réel aux trois meilleurs traders hebdomadaires.

Meilleur simulateur pour apprendre l'analyse technique

Si vous voulez sérieusement apprendre à trader, vous devez maîtriser l'analyse technique et au moins quelques-uns des indicateurs techniques les plus populaires.

L'analyse technique n'est pas une baguette magique qui vous rendra riche, mais elle permet de trouver des transactions ayant une probabilité accrue de succès. Elle est également cruciale pour la gestion des risques.

La seule de ces applications qui offre un ensemble décent d'outils d'analyse technique est le simulateur des Trois Investisseurs.

En plus du graphique linéaire de base, ils ont également des graphiques en chandeliers qui sont le pain et le beurre de l'analyse technique. Quant aux indicateurs, ils comprennent les moyennes mobiles, le MACD, l'indice de force relative, les bandes de Bollinger et plus de 60 autres indicateurs. Malheureusement, ils ne disposent pas encore de l'indicateur de volume et de Fibonacci, qui sont très populaires parmi les traders.

Meilleures caractéristiques de gestion des risques

S'il existe un saint Graal en matière de trading, c'est bien la gestion du risque. Cela peut paraître étrange, mais les traders qui appliquent des stratégies de gestion des risques efficaces peuvent continuer à gagner de l'argent même s'ils perdent plus de transactions qu'ils n'en gagnent.

C'est possible si leurs transactions gagnantes sont (en moyenne) plus rentables que leurs pertes. Il n'est pas nécessaire d'avoir un taux de réussite élevé pour obtenir des rendements importants.

En tant que trader, vous aurez inévitablement de nombreuses positions perdantes. Mais si vous vous préparez à subir des pertes - et que vous respectez votre plan de gestion des risques - elles ne devraient pas limiter votre réussite à long terme.

Conseil aux traders professionnelsLe but de l'opération : plutôt que de vous concentrer sur la victoire, concentrez-vous sur le fait de ne pas perdre autant !

Comment pouvez-vous le faire ? Commencez par apprendre à utiliser les ordres stop loss et target profit.

Avant d'entrer dans une transaction, vous devez toujours avoir une stratégie de sortie, afin qu'une seule transaction perdante n'anéantisse pas une part importante de votre compte de trading.

Les mouvements du marché peuvent être imprévisibles, et l'ordre stop loss est l'un des mécanismes les plus simples et les plus efficaces dont disposent les traders pour se protéger contre des pertes excessives.

L'application Trois Investisseurs vous permet de définir des ordres stop loss et des ordres de profit cible pour chaque transaction que vous ouvrez. Cela vous permet d'éviter les pertes inutiles et d'apprendre les principes fondamentaux de la gestion des risques (surtout si vous associez la pratique au chapitre sur la gestion des risques de leur école de commerce).

Voici à quoi cela ressemble en action :

Idée pour une future mise à jour : Il serait utile d'avoir la possibilité de fixer les stops à des niveaux de prix exacts, au lieu de se contenter de pourcentages de la taille de la transaction.

Où puis-je m'entraîner gratuitement au trading ?

Le simulateur de trading de Three Investeers, le simulateur d'Investopedia et le simulateur de Best Brokers vous permettent tous de vous entraîner gratuitement au trading.

Si vous voulez de l'argent supplémentaire, un accès complet à l'école ou supprimer les publicités, vous pouvez acheter les packs de mise à niveau optionnels.

Malheureusement, le simulateur Investopedia est rempli de publicités, et il n'y a aucun moyen de les désactiver, car ils ne proposent pas de version pro.

Conclusion

Il est facile de s'y perdre avec le large choix de simulateurs.

Comme nous pouvons le conclure de cette comparaison, le simulateur Investopedia est le plus populaire, non pas parce qu'il est le meilleur, mais plutôt parce qu'il occupe les premières places dans Google grâce à l'indice de domaine élevé de son site web principal.

Le simulateur Three Investeers a relevé la barre des simulateurs de trading, et les anciens leaders ont beaucoup de travail à rattraper.

Three Investeers est clairement la meilleure application de simulation boursière du marché à l'heure actuelle.

À propos, tous ces simulateurs de trading proposent des versions gratuites, alors n'hésitez pas à les télécharger pour vous en convaincre :

> Simulateur de trois investisseurs

> Simulateur Investopedia

> Simulateur des meilleurs courtiers