8 Erros Comuns a Evitar como um Trader Iniciante (Não Perca Dinheiro no Dia 1)

Principais conclusões:

  • Há muitas armadilhas em que caem os comerciantes principiantes
  • As emoções podem toldar o julgamento e levar a decisões irracionais
  • O efeito de alavanca não é suficientemente compreendido
  • Os principiantes não utilizam ordens stop-loss e não estão preparados para reduzir as perdas

Muitos comerciantes entram neste jogo com esperanças, sonhos e cifrões nos olhos. Viram o seu amigo ou colega a exibir os seus tendas e pensaram para si próprios - se este idiota consegue fazê-lo, eu também consigo. 

E o que é que acontece a seguir? Bem, perdem a camisola e começam a dizer mal do comércio.

Acreditem ou não, fui eu e a minha primeira tentativa de negociação há muitas luas atrás. 

Se não queres que isso te aconteça, é melhor aprenderes com os meus erros e com os de outras pessoas. E se tiveres duas células cerebrais na cabeça, não precisas de perder dinheiro na tua primeira tentativa. 

Por isso, deixe-me mostrar-lhe os erros mais comuns que os comerciantes principiantes cometem e que resultam na perda de muito dinheiro. 

1. Sobrealavancagem 

Muito bem, comecemos pelo elefante na sala - a sobrealavancagem. É uma estratégia popular mas extremamente arriscada para a maioria dos investidores, especialmente para os principiantes, que muitas vezes nem sequer se apercebem do que significa ou pode levar.

Como talvez saibam ou não, negociação com alavancagem amplifica os seus ganhos e perdas potenciais.

Embora isto signifique que ganhará dinheiro se a transação correr a seu favor, também significa que poderá ser num mundo de problemas se não o fizer. 

Negociar com uma alavancagem excessiva pode também ser incrivelmente stressante e levar a um julgamento turvo. Isto deve-se ao facto de o medo e a ansiedade se intensificarem com grandes quantidades de dinheiro emprestado. 

Corre um risco maior de perder o dinheiro que não pode reembolsar, o que o leva a tomar decisões de negociação impulsivas e irracionais. 

2. Saltar para a ação sem um plano

"Um objetivo sem um plano é apenas um desejo." 

Antoine de Saint-Exupéry

Provavelmente conhece o ditado de Mike Tyson, "Toda a gente tem um plano até levar um murro na boca".

Isso significa que o planeamento é inútil e que não se deve ter um plano? Não, toda a gente deve ter um plano para quase tudo o que começa na vida, incluindo a negociação e o investimento. 

Achas que o Iron Mike chegou onde chegou sem um plano à prova de bala? Ele derramou o seu sangue, suor e lágrimas no boxe durante muitos anos. E o mesmo acontece com os comerciantes. 

É certo que não se leva um murro na cara, mas é provável que se sofra muito mais danos quando se perde (muito) dinheiro a negociar.

Por outro lado, quando se tem um plano de negociação, responsabiliza-se por si próprio. Evita-se a perseguição de dicas quentes ou a mudança constante de estratégias. 

Mais importante ainda, é menos suscetível aos efeitos psicológicos armadilhas do comércioO medo, a ganância e o FOMO, que podem fazer descarrilar o seu sucesso como trader.  

Na minha primeira tentativa de negociar, escolhi simplesmente acções que ouvi dizer que o meu amigo estava a comprar. Fiquei com elas durante demasiado tempo e a merda caiu no ventilador. 

Não tinha qualquer plano, e isso custou-me. 

3. FOMO 

Por falar em FOMO, tal como o seu primo YOLO, fará com que perca dinheiro mais depressa do que uma bola de neve em julho. 

O medo de ficar de fora comerciantes de contactos para perseguir a dinâmica do mercado. Vêem os preços a subir e receiam perder a ação. 

Mas quando entram na transação, o impulso já está a desaparecer e perdem dinheiro. 

Penso que o FOMO é como usar óculos cor-de-rosa. Tudo parece brilhante, mesmo que haja uma tempestade ao virar da esquina.   

É demasiado otimista e arrisca mais capital do que pode perder, ou negligencia a definição de ordens stop-loss. 

4. Demasiado, demasiado cedo

Os comerciantes principiantes estão ansiosos por ganhar dinheiro. Isso é natural, certo? Quero dizer, esse é o objetivo da negociação. Quer fazer esses ganhos o mais rápido possível. 

E esse é um dos primeiros erros que cometem, porque negociar requer perícia e experiência. Duas coisas que eles ainda não têm. 

Os principiantes frequentemente não dedicam tempo para se informarem sobre os mercadosA análise técnica e as técnicas de gestão do risco. 

Por isso, não seja esse tipo de pessoa. Dedique algum tempo a aprender os princípios básicos. Faça um curso de negociação de acções, obter um aplicação de simulador de negociação em tempo reale testar os seus conhecimentos.  

Pratique a paciência e a disciplina, esperando por oportunidades de negociação de alta probabilidade que correspondam à sua estratégia. 

Digo sempre que isto é uma maratona, não um sprint. 

5. Não manter a cabeça fria 

Sabe, os pilotos de Fórmula 1 têm a sua quota-parte de problemas pessoais, tal como qualquer outra pessoa. Provavelmente até mais (mais dinheiro, mais problemas). 

Mas quando se sentam naquele veículo a 200 milhas por hora, não têm margem de manobra para pensar nas coisas que os incomodam fora da pista de corridas. Estão todos dentro durante o fim de semana da corrida. 

Para nós, comerciantes, as emoções podem estar à flor da pele muitas vezes se não aprendermos a controlá-los. E isso leva a decisões impulsivas baseadas no medo, na ganância e na ansiedade. 

Essencialmente, criamos o nosso próprio FUD

Em última análise, o objetivo é sentar-se em frente aos monitores como se estivesse num F1. É preciso manter a calma mesmo quando se vai a 200 km/h e se está a aproximar da curva. 

Isso significa manter a calma e a racionalidade durante os períodos de turbulência do mercado e quando se tem uma sobrecarga de problemas pessoais. 

É preciso evitar reacções exageradas e tomar decisões precipitadas. Decisões que não correspondem ao que se propôs fazer nesse dia, semana, mês ou ano. 

6. Overtrading 

Como comerciante principiante, queria negociar, negociar, negociar. Mas isso é obviamente estúpido, certo? Quer dizer, nem sequer sabia como ler corretamente um gráfico de velas. 

E o overtrading é absolutamente prejudicial por muitas razões.

Primeiro, está a esgotar-se a si próprio acompanhamento permanente dos mercados e a execução de transacções. E isso é mau porque a sua vida pessoal e profissional é afetada. 

Cada transação tem também custos de transação, incluindo taxas de corretagem e spreads. Quando negoceia em excesso, está a aumentar estes custos, o que reduz o seu lucro.

E, talvez o mais importante, o overtrading resulta frequentemente em transacções de menor qualidade e num desempenho global reduzido.   

7. Não aprender 

Quando se entra pela primeira vez num novo mapa de Call of Duty, aprende-se tudo sobre ele. Descobre-se onde estão as melhores armas, onde se pode acampar e quais são os pontos de estrangulamento. 

Bem, o mesmo deve acontecer quando se começa a negociar. 

Os mercados financeiros são incrivelmente complexos e estão em constante evolução, e a negociação é uma competência que requer conhecimento, prática e aperfeiçoamento. 

Mesmo os comerciantes experientes beneficiam de uma formação contínua e de uma autorreflexão para identificar as áreas em que ainda são maus e em que precisam de se aperfeiçoar. 

Os comerciantes que conheço são algumas das pessoas mais inteligentes que conheço. Não porque tenham nascido com um QI elevado (porque não nasceram), mas porque gostam de aprender e melhorar

Adoram o comércio acima de tudo e querem saber TUDO sobre ele. 

Quando perdi o primeiro lote de dinheiro a negociar, não voltei a fazê-lo durante algum tempo. Estava determinado a ter sucesso e foi por isso que me tornei num estudante do jogo. 

Fiz cursos de negociação e comecei a comércio de papel. Mesmo assim, diverti-me muito, apesar de não ter dinheiro real no jogo. 

Mas sabes que mais? Aprendi tudo sobre como negociar sem risco. 

8. Não reduzir as perdas

"No comércio e no investimento, não se trata de quanto se ganha, mas de quanto não se perde." 

Bernard Baruch

Não cortar as perdas é como conduzir com um pneu furado. É certo que pode fazer alguns progressos, mas, no fim de contas, está a caminhar para problemas. 

Demasiados investidores ficam emocionalmente ligados a posições perdedoras. Esperam que as coisas mudem e não querem enfrentar a música (o facto de terem cometido erros). 

Manter as suas transacções perdidas também significa que estão desperdício de capital que poderiam utilizar mais eficazmente noutros locais. 

Mas uma das coisas mais básicas que se aprende nos cursos de negociação ou na escola de negociação é ordens stop-loss

É uma ferramenta de gestão de riscos tão simples e maravilhosa que pode poupar-lhe muito dinheiro. 

Eu sei que as perdas são dolorosas, mas são também uma das partes mais fundamentais da negociação. Se não consegue lidar com elas de forma graciosa, bem, adivinhe? Não foi feito para negociar. 

Resumindo

Uma negociação bem sucedida exige disciplina, planeamento, aprendizagem contínua e uma gestão eficaz dos riscos. 

Quanto mais cedo aprender tudo isto, melhor comerciante será. Não cometa os mesmos erros que 99% dos novos operadores cometem. 

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Três Investidores
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