Добрият симулатор за търговия с акции ви позволява да се потопите в инвестирането и търговията, без да рискувате нито стотинка. За разлика от обикновените сметки за търговия на хартия, приложенията за симулатор на фондовата борса са забавни за използване и могат да предложат много допълнителни предимства като ценно образователно съдържание, конкуренция с други търговци и по-удобно за потребителя изживяване.
От 2015 г. тествахме над 150 приложения и игри за симулатори на търговия, за да ви помогнем да изберете най-доброто според вашите умения и инвестиционни цели. Ние непрекъснато актуализираме този списък с приложения с най-новите претенденти, така че можете да сте сигурни, че получавате актуална информация.
Въз основа на последните ни тестове, тук са 11-те най-добри симулатора на фондовия пазар:
- Трима инвеститори - iOS | Android
- Симулатор на Investopedia - Уеб
- Най-добър симулатор на брокери - iOS | Android
- Invstr - iOS | Android
- Thinkorswim от TD Ameritrade - Уеб
- Симулатор на линия Century - iOS
- Обучител на запаси - Android
- Как функционира пазарът - Уеб
- Ninja Trader - Уеб
- TradeStation - Уеб версия
- Инвестирайте симулатор на фондовия пазар - iOS
Кой е най-добрият симулатор на фондовата борса?
В таблицата по-долу са обобщени изследванията, които сравняват 3 най-популярни приложения за симулатор на фондовата борса.
Сравнението се основава на 10 ключови фактора: функционалност за търговия, проучване на акции, забавяне на цените в реално време, управление на риска, избор на активи, образователна стойност, състезание и забавление, индикатори, управление на портфейла и цена на симулатора.
Най-добрият симулатор на фондовата борса според 10-факторния анализ е Трима инвеститори Игра на фондовия пазар. Той не разполага с най-добрите инструменти за проучване на акции, но графиката на живо, интерактивното училище за търговия и пристрастяващите състезания с класация отличават потребителското му изживяване от останалите.
Сайтът Симулатор на Investopedia е най-известният в този жанр. Платформата им за симулатори обаче е доста стара и не е обновявана от много години. В резултат на това, въпреки приличните функции, цялото потребителско изживяване се усеща като остаряло.
Най-добрият симулатор на брокери също е солидно приложение, доказало се във времето, и има сходни плюсове и минуси със симулатора на Investopedia.
Нека ги сравним един с друг.
Функционалност на симулатора за търговия
Знаете ли какво е в основата на всяка платформа за инвестиции и търговия?
Това е графичният двигател и екранът за търговия.
Ако търсите най-интуитивното и забавно изживяване, Three Investeers може би е най-доброто. Техният инструмент за графики е далеч по-добър за анализиране на пазарните движения в рамките на деня благодарение на графиките на свещи и цените в реално време.
Например при симулаторите на Investopedia и Best Brokers трябва да се връщате напред-назад, за да отворите нова графика на активите, но при Three Investeers любимите ви активи са лесно достъпни в лентата с превъртане на заглавието, която е подобна на заглавието на историите в Instagram.
Ако обаче не се интересувате толкова от дневна търговия, а повече от дългосрочно инвестиране, може да изпробвате приложенията на Investopedia или Best Brokers, тъй като техните графики поддържат и месечни и годишни срокове.
Най-добрите инструменти за скрининг на акции
Ако обмисляте да закупите акции на дадена компания, трябва да анализирате нейните финансови данни като съотношението цена-печалба, ръст на продажбите, марж на печалбата и др.
Нито един от тези трейдинг симулатори няма вградена подходяща функционалност за скрининг на акции.
Приложенията на Investopedia и Best Brokers съдържат някои основни фундаментални данни за акциите, но дори те едва надраскват повърхността на това, което е необходимо за правилен анализ.
Симулаторът на Three Investeers не разполага с никакви фундаментални данни за акциите. Той разполага с филтър Top Gainers и Top Losers, който е удобен за намиране на възможности за печалба от дневна търговия, но не и за инвестиране в стойност.
Освен това, ако сте начинаещ, четенето на "68,72 P/E ratio" до логото на Tesla няма да ви помогне много.
Първо, трябва да получите ясно обяснение на различните съотношения. И най-важното, за да анализирате правилно акциите, трябва да виждате данните в динамика и искате да сравнявате и филтрирате няколко актива едновременно.
Така че, ако нямате абонамент за Терминал Bloomberg (цена $2,000/месец), е много по-удобно да се прави анализ в специализиран скрийнър на акции, а търговията (или симулираната търговия) - в приложение за търговия.
Един от най-добрите безплатни скрининги на акции е Finviz, където можете да филтрирате акции с най-голям потенциал.
Долна линия: За сериозен анализ ви трябват специализирани скрийнъри на акции.
Търговски статут и непреходност
Хубаво е да видите къде точно сте влезли в сделка на графиката и как се развива тя.
Да не виждате сделките си на графиката е все едно да летите със самолет в облаците без радар - това е прозаично и опасно.
Дори и при по-дългосрочна търговия искате да знаете дали се движите в съответствие с пазарната тенденция или срещу нея.
Играта за търговия на хартия Three Investeers е един от редките симулатори, които ви позволяват да видите сделките си на бърза интерактивна графика. Можете да видите къде точно сте влезли и да анализирате ценовото действие, за да видите дали има някакви графични модели около вашата сделка или не.
При другите два симулатора можете да видите сделките си само като редове текст в статична таблица.
Кое приложение е най-добро за търговия на живо (без забавяне на цените в реално време)?
За да практикувате търговия на живо, се нуждаете от трейдинг симулатор с цени в реално време.
Най-доброто приложение за търговия на живо и дневна търговия е симулаторът на Three Investeers, тъй като техните цените се актуализират до няколко пъти в секунда..
В сравнение с тях другите симулатори са сякаш офлайн - цените не се движат, а графиките изглеждат замразени.
Ако се интересувате повече от практикуване на дългосрочно инвестиране, можете да се справите със симулатор, който се актуализира само веднъж на всеки 15 минути. Въпреки това, цените в реално време винаги са по-добри.
Например, ако видите как акциите на Tesla или петролът реагират в реално време на съобщение на Елон Мъск, ще разберете по-добре как работи пазарът. Още по-важно е да видите как цените реагират в реално време на съобщенията на централните банки.
Защо всички симулатори нямат цени в реално време? Стотици и хиляди активи, които изстрелват цени на живо 10 пъти в секунда, са изключително ресурсоемки. Потоците от цени на живо струват много пари. Нуждаете се и от сложна и скъпа сървърна инфраструктура, за да осигурите търговия на живо за потребителите си и да изчислявате промените в портфейла на живо.
Кой трейдинг симулатор ви позволява да практикувате 24/7?
Ако вашият трейдинг симулатор предлага само акции, ще разполагате с кратък дневен период за практикуване на търговия.
Ще се приберете от работа, ще отворите симулатора и ще се натъкнете на подобно съобщение: "Пазарът е затворен. Отваря се след 8 часа и 17 минути".
Ако искате да търгувате през целия ден, без да сте обвързани с кратките часове на фондовата борса, най-добрият вариант е приложението Three Investeers. То разполага с най-широкия избор от различни активи, които ви позволяват да търгувате денем и нощем, дори през почивните дни.
Фондовата борса обикновено е отворена от 9:30 до 16:00 ч. от понеделник до петък (EST). Така че, ако сте си мечтали да търгувате с акции край безкраен басейн в Бали, вероятно трябва да забравите за акциите и стоките.
Защо?
Защото, когато борсата в Ню Йорк отваря в 9:00 ч., в Бали е 22:00 ч. А пазарът затваря в 5:00 часа сутринта балийско време.
Търговията през нощта няма да е здравословна в дългосрочен план.
Кое е най-доброто приложение за обучение по търговия и инвестиране?
Само симулатор за търговия не е достатъчен, за да се научите да инвестирате или търгувате. Симулаторът може да бъде полезен, за да видите как се поставят поръчки и как работят основите на пазара и управлението на риска. Но има много повече неща, които трябва да научите, ако искате да бъдете успешни.
Добавете факта, че търговията с фалшиви пари може да създаде фалшива илюзия за вашите умения., и бързо разбирате, че освен добрата работа със симулатор ви е необходимо и много допълнително образование.
Най-добрата образователна стойност можете да намерите в училището за търговия Three Investeers. То предлага илюстрирани уроци, като се започне от самите основи и се стигне до стратегиите за модели на графики.
За разлика от повечето други учебни материали, които обикновено са статични и без илюстрации, тяхното училище с размер на хапка е интерактивно. Можете да проверите разбирането си с кратки тестове по време на учебния процес. Удоволствие е да учите с това приложение. За да получите достъп до пълния курс на училището, трябва да закупите PRO плана, но парите си заслужават.
Учебният раздел на симулатора на Investopedia включва набор от пазарни уроци с препратки към статиите на техния уебсайт. Той осигурява добро въведение във финансовите пазари, тъй като статиите са с високо качество. Но преминаването от приложението към уебсайта не е най-доброто потребителско изживяване.
Best Brokers е най-слабият по отношение на образователната стойност. Те разполагат само с 4 видеоклипа, в които са обяснени някои основни неща.
Най-добро управление на портфейла
За да научите какво работи и да направите необходимите корекции в стратегията си, трябва да имате добър преглед на портфейла. Добрият екран на портфейла ще ви позволи да видите всички статистически данни с един поглед и ще ви покаже как се справяте в момента и в различни времеви хоризонти - днес, този месец, от началото на годината досега и за цялото време.
Всичките три най-добри симулатора разполагат с по-голямата част от необходимата информация. Приложението Three Investeers за съжаление не ви позволява да превключвате времевите рамки на портфолиото си. Другите две позволяват това, но им липсва актуализация в реално време.
В резултат на това в техните приложения историята на представянето ви се актуализира само веднъж на всеки две минути или след затваряне на пазара, което е доста слабо.
Кой е най-забавният симулатор за търговия с хартия?
Обикновената сметка за търговия на хартия няма да ви държи будни през нощта. Освен това няма да ви накара да се притеснявате сутрин преди отварянето на пазарите.
Защо?
Тъй като класическите платформи за търговия на хартия нямат никаква интерактивност. Търгувате с фалшиви пари и се състезавате срещу себе си. Това бързо става скучно.
От друга страна, търговия симулатор игри имат вградени игрови елементи, за да повишат мотивацията на потребителите и да направят процеса на учене по-приятен.
Най-популярният елемент на геймификацията е класация, в която потребителите могат да видят как се сравняват помежду си в симулатора за търговия.
Всички симулатори от ТОП3 имат класация, но Three Investeers има най-интересната и активна класация.
В тях има седмични класации с таймер за отброяване, в които потребителите се оценяват според седмичното си представяне. В резултат на това дори най-новите членове могат да стигнат до първите места, тъй като не е възможно старите потребители да заемат челните места просто заради натрупаните пари от играта.
От време на време Тримата инвеститори също така присъждане на награди с реални пари за тримата най-добри седмични търговци.
Най-добрият симулатор за изучаване на технически анализ
Ако сериозно искате да се научите да търгувате, трябва да овладеете техническия анализ и поне няколко от най-популярните технически индикатори.
Техническият анализ не е вълшебна пръчица, която ще ви направи богати, но той помага да намерите сделки с повишена вероятност за успех. Освен това той е от решаващо значение за управлението на риска.
Единственото от тези приложения, което предлага приличен набор от инструменти за технически анализ, е симулаторът Three Investeers.
В допълнение към основната линейна диаграма те разполагат и с диаграми на свещи, които са основният елемент на техническия анализ. Що се отнася до индикаторите, те разполагат с пълзящи средни, MACD, индекс на относителната сила, ленти на Болинджър и над 60 други индикатора. За съжаление все още не разполагат с индикатора за обем и Фибоначи, които са много популярни сред трейдърите.
Най-добри характеристики за управление на риска
Ако има свещен граал в търговията, това е управлението на риска. Може да звучи странно, но трейдърите с ефективни стратегии за управление на риска могат да печелят пари дори ако губят повече сделки, отколкото печелят.
Това е възможно, ако печелившите им сделки са (средно) по-печеливши от загубите им. Не е необходимо да имате висок процент на печалбите, за да реализирате големи печалби.
Като трейдър неизбежно ще имате много губещи позиции. Но ако се подготвите за загубите и се придържате към плана си за управление на риска, те не би трябвало да ограничават дългосрочния ви успех.
Съвет на професионалния търговец: вместо да се фокусирате върху победата, насочете вниманието си към това да не губите толкова много!
Как можете да го направите? Започнете, като се научите да използвате поръчки за стоп лос и целева печалба.
Преди да влезете в сделка, винаги трябва да имате стратегия за излизане, така че една губеща сделка да не унищожи значителна част от сметката ви за търговия.
Пазарните движения могат да бъдат непредсказуеми, а нареждането за спиране на загубите е един от най-лесните и ефикасни механизми, с които търговците разполагат, за да се предпазят от прекомерни загуби.
Приложението Three Investeers ви позволява да задавате поръчки за стоп лос и целева печалба за всяка отворена от вас сделка. Това ви позволява да избегнете ненужни загуби и да научите основите на управлението на риска (особено ако съчетаете практиката с главата "Управление на риска" от тяхното училище за търговия.
Ето как изглежда в действие:
Идея за бъдеща актуализация: Би било полезно, ако имате възможност да задавате стопове на точни ценови нива, а не само проценти от размера на сделката.
Къде мога да практикувам търговия безплатно?
Симулаторът за търговия на Three Investeers, симулаторът на Investopedia и симулаторът на най-добрите брокери ви позволяват да практикувате търговия безплатно.
Ако искате допълнителни пари за играта, пълен достъп до училището или да премахнете рекламите, можете да закупите допълнителните пакети за надграждане.
За съжаление симулаторът на Investopedia е изпълнен с реклами и няма начин да ги изключите, тъй като не предлага професионална версия.
Заключение
Лесно е да се объркате в големия избор от симулатори.
Както можем да заключим от това сравнение, симулаторът на Investopedia е най-популярен не защото е най-добрият, а по-скоро защото заема челни позиции в Google благодарение на високия рейтинг на домейна на основния им уебсайт.
Симулаторът Three Investeers вдигна летвата за трейдинг симулаторите, а по-старите лидери имат много работа, за да го настигнат.
Three Investeers очевидно е най-доброто приложение за симулатор на фондовата борса на пазара в момента.
Между другото, всички тези трейдинг симулатори предлагат безплатни версии, така че изтегляйте ги, за да се убедите сами:
> Симулатор на трима инвеститори
> Симулатор на най-добрите брокери
